Актуальность темы заключается в том, что финансовые мошенничества в банковской сфере в России получили широкое распространение. Что подтверждается аналитической отчетностью, а также статистикой Центрального банка РФ и правоохранительных органов. Для повышения эффективности своей деятельности мошенники применяют методы и приемы социальной инженерии, адаптируют схемы к условиям объективной действительности, разрабатывают новые сценарии и обходят алгоритмы защитных систем банковских учреждений. Как следствие, для предотвращения финансовых мошенничеств в банковской сфере необходимостью будет являться планомерное совершенствование соответствующей деятельности, так как данные статистики свидетельствуют о том, что на современном этапе развития она не является совершенной.
The relevance of the topic lies in the fact that financial fraud in the banking sector in Russia has become widespread. This is confirmed by statistical, analytical reports, as well as statistics of law enforcement agencies. To increase the efficiency of their activities, fraudsters use methods and techniques of social engineering, adapt schemes to the conditions of objective reality, develop new scenarios and bypass algorithms of protective systems of banking institutions. As a consequence, in order to prevent financial fraud in the banking sector, it will be necessary to systematically improve the relevant activities, since statistical data indicate that at the present stage of development it is not perfect.