Статья посвящена выявлению и систематизации основных уязвимостей сектора недвижимости к процессам отмывания (легализации) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма, возникающим при участии посреднических организаций. А также исследованию посреднической деятельности в сфере недвижимости и определению ее места и роли в обеспечении прозрачности сделок с недвижимостью в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. Сектор недвижимости характеризуется высокой уязвимостью к рискам ОД/ФТ, что обусловлено такими факторами, как: осуществление операций с крупными наличными средствами, многочисленностью посредников в сфере недвижимости, а также недостаточным регулированием входа на рынок недвижимости УНФПП и географическими особенностями развития сектора недвижимости. Несмотря на то, что в отчете о секторальной оценке рисков этот сектор оценивается как умеренный в контексте вовлечения в процессы ОД/ФТ, отмечается устойчивая тенденция к увеличению числа переданных сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю.
The article is devoted to identifying and systematizing the main vulnerabilities of the real estate sector to the processes of laundering (legalization) of proceeds from crime and financing of terrorism that arise with the participation of intermediary organizations. As well as the study of intermediary activities in the field of real estate and determining its place and role in ensuring the transparency of real estate transactions in order to counter the legalization of proceeds from crime. The real estate sector is highly vulnerable to ML/CFT risks due to factors such as large cash transactions, a large number of real estate intermediaries, as well as insufficient regulation of entry into the real estate market by the UNFPP and the geographical features of the real estate sector. Although the Sectoral Risk Assessment Report considers this sector to be moderate in terms of involvement in ML/CFT processes, there is a steady upward trend in the number of reportable transactions subject to mandatory controls.