ФИНАНСОВАЯ РАЗВЕДКА И ПРЕДОТВРАЩЕНИЕ УГРОЗ: РОЛЬ ИСКУССТВЕННОГО ИНТЕЛЛЕКТА
DOI:
https://doi.org/10.25806/fm-2012Статья поступила в редакцию: 22.05.2025
Статья принята к публикации: 23.06.2025
Статья опубликована: 23.06.2025
Ключевые слова:
экономическая безопасность, финансовые кризисы, цифровая архитектура, макроэкономическая стабильность, предиктивная аналитика, структурные уязвимости, цифровой суверенитет, институциональная координация, киберустойчивость, искусственный интеллект, большие данные, стратегическое управление, экспортозависимость, технологическая изоляция.Аннотация
В условиях стремительного роста цифровых финансовых потоков и усложнения преступных схем, основанных на использовании технологий, финансовая разведка становится ключевым элементом системы национальной безопасности. В статье рассматривается, как искусственный интеллект трансформирует подходы к выявлению, анализу и предупреждению финансовых угроз – от отмывания преступных доходов и финансирования терроризма до цифрового мошенничества. ИИ сегодня – это не просто вспомогательный инструмент, а полноценный аналитический механизм, способный в реальном времени просеивать гигантские массивы транзакционных данных, выявлять поведенческие аномалии и строить предиктивные модели, указывающие на риски ещё до их фактической реализации. Особое внимание уделено российскому контексту: росту теневого сектора экономики, технологическому обновлению Росфинмониторинга, активному внедрению ИИ в банковскую сферу и, одновременно, угрозе использования интеллектуальных алгоритмов преступными группами. Статья акцентирует необходимость комплексного подхода – синхронизации баз данных, подготовки кадров нового поколения и создания этически и юридически выверенной инфраструктуры контроля за ИИ. В результате анализ показывает, что именно симбиоз человека и алгоритма – с ясным распределением ответственности и функций – способен сформировать эффективную, предиктивную и справедливую систему финансовой разведки, соответствующую вызовам XXI века.
Информация о публикации
Финансирование: Исследование выполнено без привлечения внешнего финансирования, если иное не указано авторами.
Вклад авторов: Все авторы внесли существенный вклад в подготовку статьи, ознакомились с окончательной версией рукописи и одобрили ее к публикации.
Конфликт интересов: Авторы заявляют об отсутствии конфликта интересов, если иное не указано в публикации.
Правообладатель: Издательский дом «Академический».
Условия использования. Статьи текущего года распространяются по подписке на журнал «Финансовый менеджмент». Все права защищены. Полная версия статьи доступна на сайте Научной электронной библиотеки eLIBRARY.RU www.elibrary.ru/contents.asp?titleid=9552 . Материалы предыдущих лет распространяются по лицензии Creative Commons Attribution 4.0 International (CC BY 4.0) . Метаданные всех статей распространяются по открытой лицензии и могут свободно использоваться в информационных, научных и библиографических целях.
Машиночитаемый файл метаданных: JATS XML
Список литературы
Шугаева О.В., Зайченко А.А., Золкин А.Л., Новосельский С.О., Петрушина О.В. Цифровая трансформация администрирования платежно-расчетных отношений в деятельности таможенных органов // Евразийский Союз: вопросы международных отношений. 2024. Т. 13. № 4 (57). С. 815-826.
Новосельский С.О., Антропова Т.Г., Грунина О.А. Оценка цифровой трансформации социально-экономической системы России в условиях геополитической турбулентности // Евразийский Союз: вопросы международных отношений. 2023. Т. 12. № 3 (49). С. 176-188.
Пузырев С.А. Роль подразделений финансовых разведок в борьбе с легализацией преступных доходов // Обеспечение финансовой безопасности России. М.: Научно-исследовательский центр финансовой безопасности, 2013. С. 74-77.
Козлова А.М., Гагарина М.В. Фальсификация финансовой отчетности как вид корпоративного мошенничества // Бухгалтерский учет: достижения и научные перспективы XXI века: Материалы Международной научно-практической конференции, Москва, 24 ноября 2022 года. Ярославль-Москва: Канцлер, 2023. С. 52-56.
Жиляков Д.И., Новосельский С.О., Плахутина Ю.В., Петрушина О.В., Почечун П.И. Ретроспективный анализ налоговых доходов федерального бюджета // Экономические науки. 2023. № 219. С. 173-181.
Земсков В.В., Прасолов В.И. Основы организации финансовой разведки и финансовых расследований. М.: ООО «Издательство Прометей», 2023. 288 с.
Фешина С.С., Хрусталев Е.Ю., Королева Л.П., Филичева А.А. Финансовая разведка как инструмент информационно-аналитической поддержки принятия решений в условиях возрастающих внешних ограничений // Контроллинг. 2023. № 2 (88). С. 62-71.
Новосельский С.О., Кирсанов К.А., Яковлев В.М. Ретроспективный анализ функционирования социально-экономической системы Российской Федерации в условиях геополитической турбулентности. М., 2022. 192 с.
Венчиков А.А. Зарубежный опыт формирования отчетности финансовых институтов в подразделения финансовой разведки по операциям с наличными денежными средствами // Вызовы цифровой экономики: кадры для региона: Сборник статей VII Всероссийской научно-практической конференции, Брянск, 12 декабря 2023 года. Брянск: Брянский государственный инженерно-технологический университет, 2023. С. 40-43.
