РАЗРАБОТКА МЕТОДИКИ ОПРЕДЕЛЕНИЯ РЕЙТИНГОВОЙ ОЦЕНКИ ЛИКВИДНОСТИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ УЗБЕКИСТАНА

Аннотация

Полная информация о статье доступна на сайте библиотеки eLIBRARY.RU https://elibrary.ru/item.asp?id=22604234

Статья посвящена разработке методики определения рейтинговой оценки ликвидности коммерческого банка Узбекистана. В статье анализируются глобальные масштабы кризисных процессов, происходящих в финансово-банковской системе, неизбежность рецессии и экономического спада, свертывание объемов инвестиционной активности, снижение спроса и сокращение объемом международной торговли, а также серьезные социальные потери, которые могут коснуться многих стран в мире. Особое внимание уделяется вопросам проблемы разработки и внедрения методики рейтинговой оценки ликвидности коммерческих банков в Узбекистане. При разработке и исследовании данной проблемы используются методы и приемы математической статистики и эконометрического моделирования. В статье обобщается для обсуждения ряд балансовых показателей для определения рейтинговой оценки ликвидности коммерческого банка в прогнозном периоде с учетом количественных и качественных характеристик. Путем имитации параметров модели появляется возможность мониторинга, контроля и прогноза рейтинга ликвидности коммерческого банка в ближайшем будущем. По результатам исследования подготовлены соответствующие прогнозные рекомендации и предложения для лиц, принимающих решения, что через несколько лет эти коэффициенты (после необходимых модификаций и адаптаций) могут занять свое место в национальных стандартах регулирования во всех странах. Это поможет лучше подготовить банковскую систему к новым вызовам.