ФИНАНСОВОЕ МОШЕННИЧЕСТВО В СИСТЕМЕ СУБЪЕКТОВ СЕКТОРА ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ
Ключевые слова:
мошенничество, экономические меры противодействия, экономическая безопасность, информационная безопасность, контрольно-аналитические процедуры, оценка, риски, финансовые услуги.Аннотация
В статье рассматриваются проблемные аспекты обеспечения процедур оценки финансового мошенничества на рынке финансовых услуг. Структурируются теоретические аспекты основ организационно-информационного обеспечения аналитических процедур для возможности сдерживания и борьбы с финансовыми мошенничествами. Особое внимание уделяется взаимосвязанности совершенствований высокотехнологичных систем и методов наряду с увеличением различных недобросовестных практик, которые оказывают негативное влияние на финансовый рынок и на индивидуальных участников, а именно на финансовые организации и их клиентскую базу. Цель исследования заключается в анализе отрицательных явлений, которые возникают в процессах хозяйственной деятельности финансовых организаций в рамках сегмента финансового рынка, а также в анализе устоявшихся принципов, направленных на создание особой среды, снижающей частоту совершения недобросовестных операций и текущих методов по предотвращению мошенничеств. Предлагаются рекомендации по внедрению и адаптации методов предотвращения мошеннических действий на государственном уровне.
Список литературы
Чеботарева З.В., Матковская Я.С., Шаповал Е.В. Проблемы разобщенности компонентов хозяйственного учета в российских организациях в условиях цифровизации экономики // Вестник университета. 2022. № 4. С. 130-136. DOI: 10.26425/1816-4277-2022-4-130-136 EDN: UNCLKZ.
Щурина С.В. Государственной регулирование рынка цифровых активов: подходы и практика // Экономика. Налоги. Право. 2025. С. 154-164.
Литвиненко А.Н., Синегуб Т.Н. Противодействие недобросовестным практикам в контексте развития российского финансового рынка // Вестник Московского университета МВД России. 2025. С. 220-228. DOI: 10.24412/2073-0454-2025-1-220-228 EDN: AQIKXE.
Рахмеева И.И., Попкова С.В. Формы финансового мошенничества в современном мире // Цифровая среда. 2025. С. 56-64. DOI: 10.26425/2658-347X-2025-8-2-55-64 EDN: LOBZLD.
Суанов В.М., Близкий Р.С. Экономическая безопасность в условиях смен жизненных циклов экономических субъектов: проблемы и последствия // Актуальные проблемы бухгалтерского учета, анализа, контроля и налогообложения: Межвузовский сборник научных трудов и результатов совместных научно-исследовательских проектов, представленных на 8-й Международной научно-практической конференции в Государственном университете управления, Москва, 08 апреля 2024 года. М.: ООО "Русайнс", 2024. С. 418-421.
Рогуленко Т.М., Близкий Р.С., Гун Ц. Экономика цифрового контакта в условиях трансформации георынков // Вестник университета. 2023. № 11. С. 227-237. DOI: 10.26425/1816-4277-2023-11-227-237 EDN: UMOTIW.
Шаповал Е.В., Хапугина Н.В. Роль и назначение управленческого учета на предприятиях // Вестник университета. 2014. № 1. С. 174-177. EDN: RWAQCH.
Строев В.В., Близкий Р.С. Анализ факторов региональной инвестиционной привлекательности и Перспективы ее развития // Управленческий учет. 2023. № 11-2. С. 814-821. DOI: 10.25806/uu11-22023814-821 EDN: VXMBDM.
Щукарева Д.Д. Экономические интересы участников банковской сферы и особенности защиты экономических интересов банковских учреждений. 2021. С. 126-135. EDN: VFDDTN.
Королева Л.П., Гучмазов А.И. Противодействие мошенничеству в сфере предпринимательской деятельности с применением информационных технологий // Вестник Академии знаний. 2024. С. 245-251.
Губанов Р.С. Экономическая безопасность субъектов банковского бизнеса в современных реалиях // Экономическме исследования. 2025. С. 1-10. EDN: PNEOMD.
Пепелышева О. В., Байбарин А. А. Мошенничество в сфере кредитования: вопросы теории и практики // Вестник науки. 2024. С. 143-164. EDN: ZHKZWJ.
Скопин Д.И. Цифровизация финансового рынка России: риски и эффекты // Вестник УГНТУ. 2024. С. 148-155. DOI: 10.17122/2541-8904-2024-4-50-148-157 EDN: HTPAQZ.
Осипов М.С. Возможности обеспечения безопасности и ограничения мошеннических операций в учловиях применения интернет-банкинга // Economy and Business. 2024. С. 33-36. DOI: 10.24412/2411-0450-2024-10-2-33-37 EDN: OEVPBX.
