Управление качеством данных как инструмент повышения эффективности информационного взаимодействия кредитных организаций с подразделением финансовой разведки России - Росфинмониторингом
DOI:
https://doi.org/10.25806/fm-993Статья поступила в редакцию: 21.10.2023
Статья принята к публикации: 05.12.2023
Статья опубликована: 25.12.2023
Ключевые слова:
отмывание денег; финансирование терроризма; регуляторная отчетность; экономическая безопасность; качество данных; информационное взаимодействие; Росфинмониторинг; кредитные организацииАннотация
Статья посвящена анализу правовых, методологических и технологических аспектов управления качеством данных, используемых для целей информационного взаимодействия кредитных организаций с подразделением финансовой разведки России - Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторингом), которая является уполномоченным федеральным органом исполнительной власти по борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма.
Одним из важнейших аспектов в обеспечении эффективности данного взаимодействия является должное качество данных, подлежащих включению в регуляторную отчетность кредитных организаций, направляемую в уполномоченный орган.
Авторы проводят анализ правовых и практических аспектов работы с данными в кредитной организации и предлагают мероприятия по интеграции процессов формирования регуляторной отчетности по противодействию отмывания преступных доходов и финансированию терроризма в единую систему управления качеством данных на общебанковском уровне для обеспечения системного подхода и снижения репутационного и операционного рисков.
В статье предложен комплекс мероприятий, направленных на повышение качества используемых для отчетности в Росфинмониторинг данных, реализация которого позволит повысить эффективность осуществления внутреннего контроля и внести вклад в повышение экономической безопасности государства.
Информация о публикации
Финансирование: Исследование выполнено без привлечения внешнего финансирования, если иное не указано авторами.
Вклад авторов: Все авторы внесли существенный вклад в подготовку статьи, ознакомились с окончательной версией рукописи и одобрили ее к публикации.
Конфликт интересов: Авторы заявляют об отсутствии конфликта интересов, если иное не указано в публикации.
Правообладатель: Издательский дом «Академический».
Условия использования. Статьи текущего года распространяются по подписке на журнал «Финансовый менеджмент». Все права защищены. Полная версия статьи доступна на сайте Научной электронной библиотеки eLIBRARY.RU www.elibrary.ru/contents.asp?titleid=9552 . Материалы предыдущих лет распространяются по лицензии Creative Commons Attribution 4.0 International (CC BY 4.0) . Метаданные всех статей распространяются по открытой лицензии и могут свободно использоваться в информационных, научных и библиографических целях.
Машиночитаемый файл метаданных: JATS XML
Список литературы
Указ Президента Российской Федерации от 13.05.2017 №208 "О Стратегии экономической безопасности Российской Федерации на период до 2030 года". [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=LAW&n=216629&dst=1000000001&cacheid=AFB43CE8495C54AEA6B02CA013D647B6&mode=splus&rnd=jSkbVw#cwypiuTk3kpiYo9n (дата обращения 05.11.2023).
Концепция развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: утв. Президентом РФ 30.05.2018. [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=LAW&n=299375&cacheid=AE0C1ABE73EEDEF15FB165D04341880F&mode=splus&rnd=jSkbVw#jhMqiuTG0cy8ji1Q1 (дата обращения 05.11.2023).
Указ Президента РФ от 13.06.2012 № 808 "Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу (вместе с «Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу»)". [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=LAW&n=443084&cacheid=E8DF64B89333ECC438FDF20076E37F46&mode=splus&rnd=jSkbVw#CN8riuTwZuELWjKa1 (дата обращения 05.11.2023).
Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=LAW&n=451784&dst=1000000001&cacheid=BEEA3B3B1A19EE58CDD4493AC1B73F3A&mode=splus&rnd=jSkbVw#9jnriuTUthfPpvpQ1 (дата обращения 05.11.2023).
Постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 30.03.2021 по делу № А12-28566/2020. [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=RAPS012&n=141619&dst=100035#7OO0juTIxlmGgvOc (дата обращения 05.11.2023).
Распоряжение Правительства РФ от 28.07.2017 №1632-р "Об утверждении программы "Цифровая экономика Российской Федерации"". [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=LAW&n=221756&cacheid=84985B581BD591B3A93F9FF4F0E17AD3&mode=splus&rnd=jSkbVw#ol32juT44QsBC8JR1 (дата обращения 05.11.2023).
DAMA-DMBOK: свод знаний по управлению данными / перевод с английского Г. Агафонова. – 2-е изд. М.: Олимп-Бизнес, 2020. 828 с.
David Loshin. Business Intelligence. The Savvy Manager's Guide. ISBN 978-0-12-385889-4. [Электронный ресурс]. URL: https://www.sciencedirect.com/book/9780123858894/business-intelligence#book-description (дата обращения 05.11.2023).
Банк России: сайт. Москва, 2023. Доклад для общественных консультаций. "Состояние и перспективы развития систем управления данными участников финансового рынка". [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru/Content/Document/File/145403/Consultation_Paper_14032023.pdf (дата обращения 05.11.2023).
Савицкая М., Рощупкин И. Как оценить качество данных в информационных системах по Положению № 716-П и зачем это нужно // Внутренний контроль в кредитной организации: электронный журнал. 2023. № 1. [Электронный ресурс]. URL: http://www.reglament.net/bank/control/2023_1/get_article.htm?id=7728. (дата обращения 05.11.2023).
Лихницкий П. ЦБ выдвинул новые требования к качеству данных. Как банку этим требованиям соответствовать? // Банки сегодня: информационно-аналитическое финансовое издание. [Электронный ресурс]. URL: https://bankstoday.net/last-articles/tsb-vydvinul-novye-trebovaniya-k-kachestvu-dannyh-kak-banku-etim-trebovaniyam-sootvetstvovat?ysclid=lo9r375mi1425278703 (дата обращения 05.11.2023).
Волков Д., Незнанов А. Качество данных: от стратегии к практике // Lobanov Logist. Статья на основе материалов выступления на конференции «Качество данных — 2020». [Электронный ресурс]. URL: https://www.lobanov-logist.ru/library/all_articles/64180/?ysclid=loaeupt37y995471152 (дата обращения 05.11.2023).
Положение Банка России от 08.04.2020 № 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе". [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=LAW&n=425932&cacheid=6DA2AC3CF5E83B8E8B38E79F89999403&mode=splus&rnd=jSkbVw#kB4EjuT2A6kZhKEB (дата обращения 05.11.2023).
