DATA QUALITY MANAGEMENT AS A TOOL FOR INCREASING THE EFFECIENCY OF INFORMATION INTERACTION BETWEEN CREDIT INSTITUTIONS AND THE RUSSIA STATE FINANCIAL INTELLIGENCE UNIT - ROSFINMONITORING
DOI:
https://doi.org/10.25806/fm-993Статья поступила в редакцию: 21.10.2023
Статья принята к публикации: 05.12.2023
Статья опубликована: 25.12.2023
Keywords:
money laundering; financing terrorism; regulatory reporting; economic security; data quality; information interaction; Rosfinmonitoring; credit institutionsAbstract
The article is devoted to the analysis of the legal, methodological and technological quality management aspects of data utilized for the purposes of information interaction between credit institutions and the Governance Financial Intelligence Unit of Russia - the Federal Financial Monitoring Service (Rosfinmonitoring), that is the authorized federal executive body to combat money laundering and financing terrorism (AML).
One of the most important aspects in ensuring the effectiveness of this interaction is the proper quality of data included in the AML regulatory reporting of credit institutions to be submitted to the Governance FIU.
The authors scrutinized the legal and practical aspects of data quality management in credit institutions and proposed measures to integrate the processes of filing in AML regulatory reporting into a unified data quality management system at the general banking level to ensure a systematic approach, oversight and mitigate reputational and operational risks.
The article proposes a set of measures aimed at improving the quality of data utilized for AML reporting to Rosfinmonitoring, the implementation of which can improve the efficiency of banks' internal control system and contribute to increasing the state economic security.
Информация о публикации
Финансирование: Исследование выполнено без привлечения внешнего финансирования, если иное не указано авторами.
Вклад авторов: Все авторы внесли существенный вклад в подготовку статьи, ознакомились с окончательной версией рукописи и одобрили ее к публикации.
Конфликт интересов: Авторы заявляют об отсутствии конфликта интересов, если иное не указано в публикации.
Правообладатель: Издательский дом «Академический».
Условия использования. Статьи текущего года распространяются по подписке на журнал «Финансовый менеджмент». Все права защищены. Полная версия статьи доступна на сайте Научной электронной библиотеки eLIBRARY.RU www.elibrary.ru/contents.asp?titleid=9552 . Материалы предыдущих лет распространяются по лицензии Creative Commons Attribution 4.0 International (CC BY 4.0) . Метаданные всех статей распространяются по открытой лицензии и могут свободно использоваться в информационных, научных и библиографических целях.
Машиночитаемый файл метаданных: JATS XML
References
Указ Президента Российской Федерации от 13.05.2017 №208 "О Стратегии экономической безопасности Российской Федерации на период до 2030 года". [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=LAW&n=216629&dst=1000000001&cacheid=AFB43CE8495C54AEA6B02CA013D647B6&mode=splus&rnd=jSkbVw#cwypiuTk3kpiYo9n (дата обращения 05.11.2023).
Концепция развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: утв. Президентом РФ 30.05.2018. [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=LAW&n=299375&cacheid=AE0C1ABE73EEDEF15FB165D04341880F&mode=splus&rnd=jSkbVw#jhMqiuTG0cy8ji1Q1 (дата обращения 05.11.2023).
Указ Президента РФ от 13.06.2012 № 808 "Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу (вместе с «Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу»)". [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=LAW&n=443084&cacheid=E8DF64B89333ECC438FDF20076E37F46&mode=splus&rnd=jSkbVw#CN8riuTwZuELWjKa1 (дата обращения 05.11.2023).
Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=LAW&n=451784&dst=1000000001&cacheid=BEEA3B3B1A19EE58CDD4493AC1B73F3A&mode=splus&rnd=jSkbVw#9jnriuTUthfPpvpQ1 (дата обращения 05.11.2023).
Постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 30.03.2021 по делу № А12-28566/2020. [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=RAPS012&n=141619&dst=100035#7OO0juTIxlmGgvOc (дата обращения 05.11.2023).
Распоряжение Правительства РФ от 28.07.2017 №1632-р "Об утверждении программы "Цифровая экономика Российской Федерации"". [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=LAW&n=221756&cacheid=84985B581BD591B3A93F9FF4F0E17AD3&mode=splus&rnd=jSkbVw#ol32juT44QsBC8JR1 (дата обращения 05.11.2023).
DAMA-DMBOK: свод знаний по управлению данными / перевод с английского Г. Агафонова. – 2-е изд. М.: Олимп-Бизнес, 2020. 828 с.
David Loshin. Business Intelligence. The Savvy Manager's Guide. ISBN 978-0-12-385889-4. [Электронный ресурс]. URL: https://www.sciencedirect.com/book/9780123858894/business-intelligence#book-description (дата обращения 05.11.2023).
Банк России: сайт. Москва, 2023. Доклад для общественных консультаций. "Состояние и перспективы развития систем управления данными участников финансового рынка". [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru/Content/Document/File/145403/Consultation_Paper_14032023.pdf (дата обращения 05.11.2023).
Савицкая М., Рощупкин И. Как оценить качество данных в информационных системах по Положению № 716-П и зачем это нужно // Внутренний контроль в кредитной организации: электронный журнал. 2023. № 1. [Электронный ресурс]. URL: http://www.reglament.net/bank/control/2023_1/get_article.htm?id=7728. (дата обращения 05.11.2023).
Лихницкий П. ЦБ выдвинул новые требования к качеству данных. Как банку этим требованиям соответствовать? // Банки сегодня: информационно-аналитическое финансовое издание. [Электронный ресурс]. URL: https://bankstoday.net/last-articles/tsb-vydvinul-novye-trebovaniya-k-kachestvu-dannyh-kak-banku-etim-trebovaniyam-sootvetstvovat?ysclid=lo9r375mi1425278703 (дата обращения 05.11.2023).
Волков Д., Незнанов А. Качество данных: от стратегии к практике // Lobanov Logist. Статья на основе материалов выступления на конференции «Качество данных — 2020». [Электронный ресурс]. URL: https://www.lobanov-logist.ru/library/all_articles/64180/?ysclid=loaeupt37y995471152 (дата обращения 05.11.2023).
Положение Банка России от 08.04.2020 № 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе". [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=LAW&n=425932&cacheid=6DA2AC3CF5E83B8E8B38E79F89999403&mode=splus&rnd=jSkbVw#kB4EjuT2A6kZhKEB (дата обращения 05.11.2023).
