METHODS AND TOOLS FOR COUNTERING MONEY LAUNDERING: FOREIGN AND RUSSIAN EXPERIENCE
DOI:
https://doi.org/10.25806/fm-2046Статья поступила в редакцию: 30.05.2025
Статья принята к публикации: 03.07.2025
Статья опубликована: 04.07.2025
Keywords:
money laundering (legalization), counteraction tool, AML, Rosfinmonitoring, financial organizations.Abstract
The article examines the most significant vectors of development of legal, technical, analytical methods and tools in the mechanism of countering money laundering and terrorist financing using the positive results of advanced foreign experience in strengthening the policy of reducing anonymity in financial activities and the formation of a generally accepted KYC concept, as well as the provisions of the AMLD5 Directive used for conducting a client's legal audit and reporting about suspicious activity when using cryptocurrencies and other electronic means of payment, which can be consistently adapted to Russian conditions for broader implementation while solving the problem. The individual elements of this mechanism have been studied taking into account national specifics and the study of relevant features. The conclusion is made about the complexity of structuring and describing a set of methods and tools due to the flexibility and adaptability of crimes and offenses related to money laundering (legalization).
Информация о публикации
Финансирование: Исследование выполнено без привлечения внешнего финансирования, если иное не указано авторами.
Вклад авторов: Все авторы внесли существенный вклад в подготовку статьи, ознакомились с окончательной версией рукописи и одобрили ее к публикации.
Конфликт интересов: Авторы заявляют об отсутствии конфликта интересов, если иное не указано в публикации.
Правообладатель: Издательский дом «Академический».
Условия использования. Статьи текущего года распространяются по подписке на журнал «Финансовый менеджмент». Все права защищены. Полная версия статьи доступна на сайте Научной электронной библиотеки eLIBRARY.RU www.elibrary.ru/contents.asp?titleid=9552 . Материалы предыдущих лет распространяются по лицензии Creative Commons Attribution 4.0 International (CC BY 4.0) . Метаданные всех статей распространяются по открытой лицензии и могут свободно использоваться в информационных, научных и библиографических целях.
Машиночитаемый файл метаданных: JATS XML
References
Access to European Union law. EUR-Lex. [Электронный ресурс]. URL: https://eur-lex.europa.eu/search.html?scope=EURLEX&text=AMLD&lang=en&type=quick&qid=1749745155443 (дата обращения: 10.05.2025).
Petar Ristic. Cryptocurrency Money Laundering: A New Challenge for the European Anti-Money Laundering Framework // Zeitschrift für Europarechtliche Studien (ZEuS). DOI: 10.5771/1435-439X-2023-2-189.
Ващекина И.В., Ващекин А.Н. Международные меры противодействия отмыванию нелегальных доходов пятого поколения - правовые условия укрепления безопасности финансового рынка // Вестник университета. 2021. № 1. С. 126-133. DOI: 10.26425/1816-4277-2021-1-126-133.
Ващекина И.В., Ващекин А.Н. Применение риск-ориентированного подхода при организации противодействия отмыванию нелегальных доходов в российской практике // Научно-аналитический журнал Наука и практика Российского экономического университета им. Г.В. Плеханова. 2018. Т. 10. № 3 (31). С. 61-69.
Иванов П.И. Проблемы противодействия легализации преступных доходов и пути их решения // Вестник Белгородского юридического института МВД России имени И.Д. Путилина. 2020. № 3. С. 9-19.
Ловцов Д.А. Проблема эффективности международно-правового обеспечения глобального информационного обмена // Наука и образование: хозяйство и экономика; предпринимательство; право и управление. 2011. № 11 (17). С. 24-31.
Платформа «Знай своего клиента». [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru/counteraction_m_ter/platform_zsk/ (дата обращения: 10.05.2025).
Решение Совета директоров Банка России от 24.06.2022 «О критериях отнесения Банком России юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций». [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_420824/ (дата обращения: 10.05.2025).
Свидетельство о государственной регистрации программы для ЭВМ № 2023664920 Российская Федерация. Прозрачный блокчейн. Государственный модуль: № 2023663888: заявл. 04.07.2023: опубл. 10.07.2023; заявитель ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ.
Состояние преступности в России за январь-декабрь 2024 года. [Электронный ресурс]. URL: https://мвд.рф/reports/item/60248328/ (дата обращения: 10.06.2025).
Танющева Н.Ю. Теория и методология антиотмывочного финансового регулирования: автореф. дис. ... докт. экон. наук. Ставрополь, 2021.
Федеральный закон «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 31.07.2020 № 259-ФЗ // «Собрание законодательства РФ», 03.08.2020, № 31 (часть I), ст. 5018.
Щеголева Н.Г., Мальсагова Р.Г. Международный опыт финансового мониторинга (на примере ЕС, США, Канады, Японии и Китая): основные модели и глобальные тренды // Проблемы теории и практики управления. 2020. № 4. С. 32-42.
